• Përmbajtje

  • Licenca bankare në Singapor: Si ta merrni atë?
  • Çfarë është një licencë bankare në Singapor?
  • Llojet e licencave bankare në Singapor
  • Licencë e plotë bankare
  • Licencë bankare e kufizuar
  • Kërkesat për të marrë një licencë bankare në Singapor
  • Kërkesat e qeverisjes
  • Kërkesat e financimit
  • Kërkesat e Pajtueshmërisë Rregullatore
  • Procesi për të marrë një licencë bankare në Singapor
  • Hapi 1: Aplikimi për Licencë
  • Hapi 2: Vlerësimi i Aplikimit
  • Hapi 3: Ekzaminimi paraprak
  • Hapi 4: Rishikim i plotë
  • Hapi 5: Vendimi i SAM
  • Shembuj të licencave bankare në Singapor
  • Banka DBS
  • Banka e Bashkuar e Jashtme
  • Korporata Bankare e Jashtme Kineze

Licenca bankare në Singapor: Si ta merrni atë?

Singapori është një qendër kryesore financiare në Azi, duke ofruar mundësi biznesi dhe investimesh për bizneset në mbarë botën. Për kompanitë që dëshirojnë të bëjnë punë bankare në Singapor, marrja e një licence bankare është një hap vendimtar. Në këtë artikull, ne do të shqyrtojmë kërkesat dhe proceset për marrjen e një licence bankare në Singapor.

Çfarë është një licencë bankare në Singapor?

Një licencë bankare në Singapor është një autorizim ligjor i dhënë nga Autoriteti Monetar i Singaporit (MAS) një kompanie për të kryer biznes bankar në vend. Aktivitetet bankare përfshijnë mbledhjen e depozitave, dhënien e kredive, ofrimin e shërbimeve të pagesave dhe shërbime të tjera financiare.

Kompanitë që dëshirojnë të bëjnë punë bankare në Singapor duhet të marrin një licencë bankare nga MAS. MAS është rregullatori financiar i Singaporit dhe është përgjegjës për mbikëqyrjen dhe rregullimin e institucioneve financiare të vendit.

Llojet e licencave bankare në Singapor

Ekzistojnë dy lloje të licencave bankare në Singapor:

• Licencë e plotë bankare
• Licencë bankare e kufizuar

Licencë e plotë bankare

Një licencë e plotë bankare i lejon një biznesi të angazhohet në të gjitha aktivitetet bankare të lejuara në Singapor, duke përfshirë marrjen e depozitave dhe dhënien e kredive. Kompanitë që dëshirojnë të marrin një licencë të plotë bankare duhet të plotësojnë kërkesat strikte financiare dhe të qeverisjes.

Licencë bankare e kufizuar

Një licencë e kufizuar bankare lejon një biznes të angazhohet në disa aktivitete specifike bankare, të tilla si ofrimi i shërbimeve të pagesave ose administrimi i fondeve. Kompanitë që dëshirojnë të marrin një licencë të kufizuar bankare duhet gjithashtu të plotësojnë kërkesa strikte financiare dhe të qeverisjes, por këto kërkesa janë më pak të rrepta se ato për një licencë të plotë bankare.

Kërkesat për të marrë një licencë bankare në Singapor

Për të marrë një licencë bankare në Singapor, kompanitë duhet të plotësojnë kërkesat strikte të qeverisjes, kapitalizimit dhe pajtueshmërisë rregullatore. Këtu janë kërkesat kryesore për të marrë një licencë bankare në Singapor:

Kërkesat e qeverisjes

Kompanitë që dëshirojnë të marrin një licencë bankare në Singapor duhet të kenë një strukturë të fortë dhe efektive qeverisjeje. Kjo përfshin një Bord Drejtues kompetent dhe me përvojë, si dhe një ekip menaxhues kompetent dhe me përvojë.

Kompanitë gjithashtu duhet të kenë politika dhe procedura të qarta për menaxhimin e rrezikut, pajtueshmërinë me rregullat dhe kundër pastrimit të parave dhe financimit të terrorizmit.

Kërkesat e financimit

Kompanitë që dëshirojnë të marrin një licencë bankare në Singapor duhet të kenë një kapital minimal prej 1,5 miliardë dollarë amerikanë (afërsisht 1,1 miliardë dollarë) për një licencë të plotë bankare dhe 100 milion dollarë amerikanë (afërsisht 74 milion dollarë amerikanë) për një licencë bankare të kufizuar.

Kompanitë duhet gjithashtu të kenë raporte adekuate të kapitalit për të garantuar aftësinë paguese të tyre dhe aftësinë e tyre për të përballuar rreziqet financiare.

Kërkesat e Pajtueshmërisë Rregullatore

Bizneset që kërkojnë një licencë bankare në Singapor duhet të jenë në përputhje me të gjitha ligjet dhe rregulloret e zbatueshme të shërbimeve financiare. Kjo përfshin pajtueshmërinë me standardet ndërkombëtare kundër pastrimit të parave dhe financimit të terrorizmit, si dhe pajtueshmërinë me standardet e mbrojtjes së konsumatorëve.

Procesi për të marrë një licencë bankare në Singapor

Procesi për të marrë një licencë bankare në Singapor është rigoroz dhe mund të zgjasë disa muaj apo edhe vite. Këtu janë hapat kryesorë në proces:

Hapi 1: Aplikimi për Licencë

Hapi i parë për të marrë një licencë bankare në Singapor është të paraqisni një aplikim në MAS. Aplikimi duhet të përfshijë informacion të detajuar për kompaninë, duke përfshirë strukturën e saj të qeverisjes, aktivitetet e propozuara dhe planet financiare.

Kompanitë duhet gjithashtu të ofrojnë informacion mbi përvojën dhe ekspertizën e tyre në shërbimet financiare, si dhe aftësinë e tyre për të përmbushur kërkesat rregullatore të Singaporit.

Hapi 2: Vlerësimi i Aplikimit

Pas paraqitjes së aplikimit, MAS kryen një vlerësim të plotë të kompanisë dhe aktiviteteve të saj të propozuara. Kjo përfshin një vlerësim të strukturës së qeverisjes së kompanisë, planet e saj financiare dhe aftësinë e saj për të përmbushur kërkesat rregullatore të Singaporit.

MAS gjithashtu mund të kryejë auditime të përputhshmërisë rregullatore dhe kundër pastrimit të parave dhe kundër financimit të terrorizmit.

Hapi 3: Ekzaminimi paraprak

Nëse MAS konstaton se biznesi plotëson kërkesat për të marrë një licencë bankare në Singapor, kryen një shqyrtim paraprak të aplikimit. Kjo përfshin një vlerësim të strukturës së qeverisjes së kompanisë, planet e saj financiare dhe aftësinë e saj për të përmbushur kërkesat rregullatore të Singaporit.

MAS gjithashtu mund të kryejë auditime të përputhshmërisë rregullatore dhe kundër pastrimit të parave dhe kundër financimit të terrorizmit.

Hapi 4: Rishikim i plotë

Nëse ekzaminimi paraprak rezulton i suksesshëm, MAS kryen një shqyrtim të plotë të aplikimit. Kjo përfshin një vlerësim më të detajuar të strukturës së qeverisjes së kompanisë, planet e saj financiare dhe aftësinë e saj për të përmbushur kërkesat rregullatore të Singaporit.

MAS gjithashtu mund të kryejë auditime të përputhshmërisë rregullatore dhe kundër pastrimit të parave dhe kundër financimit të terrorizmit.

Hapi 5: Vendimi i SAM

Pasi të përfundojë shqyrtimi i plotë, MAS merr një vendim nëse do të japë licencën e bankës. Nëse aplikacioni miratohet, biznesi duhet të paguajë një tarifë licence dhe të jetë në përputhje me të gjitha kërkesat rregullatore të Singaporit.

Shembuj të licencave bankare në Singapor

Këtu janë disa shembuj të kompanive që kanë marrë një licencë bankare në Singapor:

Banka DBS

DBS Bank është banka më e madhe e Singaporit dhe u themelua në vitin 1968. Banka mori një licencë të plotë bankare në 1999 dhe është e listuar në bursën e Singaporit.

Banka e Bashkuar e Jashtme

United Overseas Bank është banka e tretë më e madhe në Singapor dhe u themelua në vitin 1935. Banka mori një licencë të plotë bankare në 1981 dhe është e listuar në bursën e Singaporit.

Korporata Bankare e Jashtme Kineze

Korporata Bankare Jashtë-Kineze është banka e dytë më e madhe në Singapor dhe u themelua në vitin 1932. Banka mori një licencë të plotë bankare në 198